警惕！洗钱活动就在你身边，谈到洗钱，大家似乎并不陌生，但是什么是洗钱呢？什么是反洗钱？洗钱离我们到底有多远？怎样才能保护自己？远离洗钱陷阱？

为了提高公众对洗钱和恐怖融资活动危害的认识，增强公众与义务机构合作开展反洗钱活动的责任感，营造全体社会居民参与反洗钱和反恐怖融资宣传活动的良好社会氛围。下面，杉德支付带领大家学习一些反洗钱知识，怎样才能远离洗钱陷阱？

一、什么是洗钱？
洗钱是指以各种方式掩盖、隐瞒违法犯罪所得及其所得的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

二、常用的洗钱方法
1、走私现金，用现金隐瞒赃款，如贪污受贿罪犯直接收受现金贿赂；

2、通过购买各种动产或房地产，投资购买有价金融证券，将违法犯罪所得转化为合法的货币资本收入，从而达到粉饰非法所得的目的；

3、通过买卖古董、书画和各种高价值艺术品来洗钱；

4、通过注册空壳公司和皮包公司进行进出口贸易，非法将资金转移到国外，建立虚假交易，利用地下银行或分拆购汇；

5、通过非法买卖大量银行卡、银行账户或支付账户，通过集中转账、分散转账或分散转账、集中转账等方式，利用银行、保险、支付机构等金融系统的金融产品或金融服务快速转账。

三、洗钱有什么危害？
1、洗钱会使犯罪分子隐藏和转移犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的财政支持，鼓励更严重、更大规模的犯罪活动；

2、将洗钱与恐怖活动相结合，将对社会稳定、国家安全和人民生命财产安全造成极大危害；

3、洗钱助长和滋生腐败，造成社会不公平，损害国家声誉；

4、洗钱会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展；

5、洗钱活动损害了合法经济体的合法权益，损害了市场机制的有效运行和公平竞争环境；

6、洗钱活动破坏了金融机构稳健经营的基础，增加了金融机构的法律和经营风险。